由于加油站交易量较大，个别客户与员工便打起了刷卡套现的主意。

今天一起与大家细算刷卡套现成本到底有多高，莫让侥幸成不幸……

得逞概率小

        第一关：目前公司已经实现了加油站全高清监控，每日有专职人员进行监控核查，现场违规操作极易被捕捉。

        第二关：通过系统可以准确导出单张卡所有交易数据，对于交易频繁的卡号，片区每周进行针对性稽查。

        第三关：外聘第三方专业人员，每月到站进行全覆盖稽查，专业人员通过多系统间的交易匹配，能够对异常交易明细进行准确查找。

        第四关： 客户及员工法律意识增强，内外部举报，进一步强化了对违规违纪的监督。

法律成本高

根据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条　【非法经营罪】违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：

(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;

(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;

(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的;

(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

案例分析

        2014年1月起，被告人耿某在其位于深圳市南山区某电子市场的柜台，利用销售点终端机，以虚构交易的方式向信用卡持卡人直接支付现金，从中收取所支付现金的0.8%或1%作为手续费。耿某支付套现金额共计人民币2110081元。

       南山区法院一审以耿某犯非法经营罪，对其判处有期徒刑七个月，深圳中院二审维持原判。

经济成本大

        根据公司内部规定《加油站银行卡业务实施细则》6.7.2：

 禁止加油站员工以收取客户现金，却利用本人或他人的银行卡刷卡结算的形式套取现金。此类行为属于违法犯罪行为，一经发现，由责任人承担造成的折扣和佣金损失，并予以开除，情节特别严重的，移交司法机关处理。

案例分析

        2016年1月，公司IC卡稽查小组成员到某站进行现场稽查，通过监控发现员工**2015年12月至2016年1月，先后为客户邹某刷IC卡套现，刷卡金额为5000余元，折扣金额为153.02元。

        在对客户邹某加油卡充值记录进行进一步核查时发现：有4张银行卡曾经为该IC卡进行过充值，经查询充值时监控录像，发现均为同一员工操作，充值时客户均持现金，员工通过刷自己携带的其家人的银行卡进行套现。通过卡系统交易明细查证，自2015年以来，该员工累计套现384955元。

      根据公司《加油卡业务运行考核管理实施细则》、《加油站银行卡业务实施细则》、《员工岗位责任追究管理实施细则》等相关规定， 责令违规员工返还公司银行卡刷卡回佣费1396.99元，IC卡折扣153.02元，合计1550.01元，给予违规员工辞退处分，同时解除劳动合同。

附带影响深

名誉形象受损

事后懊恼悔恨

新工作难找

亲戚朋友厌弃